Réseau "Comprendre & Investir" : Répondre à l’obligation juridique de mettre le client en situation de compréhension avant et pendant ses investissements.


Ce site propose une cotation boursière répondant strictement aux principes juridiques. En effet, l'information boursière actuelle est erronée et non adaptée aux épargnants et investisseurs non avertis
PREAMBULE
CE SITE EST UN SITE CONSTRUCTIF.
SA VOCATION EST DE PRÔNER DES SOLUTIONS PRAGMATIQUES ADAPTEES AUX INCOHERENCES ET AUX ERREMENTS FINANCIERS ACTUELS.
CE SITE A FAIT L'OBJET D'UNE INFORMATION TOTALE AUPRES DE L'AUTORITE DES MARCHES FINANCIERS FRANCAIS.
LE PRESIDENT DE L'AMF MONSIEUR JOUYET A REPONDU ETRE "PARTICULIEREMENT INTERESSE" EN DATE DU 24 08 11. Voir courrier de réponse
ET SON SUCCESSEUR MONSIEUR RAMEIX, VIA MONSIEUR FRANCOIS DENIS DU PEAGE, ECRIT "OPPORTUN" EN DATE DU 16 09 13. Voir courrier de réponse
DOSSIERS EN COURS
MINISTRE DE L'ECONOMIE / AMF / AFG H2O ARTICLES DE PRESSE OU MIS EN LIGNE
NOUVEAU : 09 02 21 Dernier courrier au Ministre Le Maire
Onze courriers au Ministre Le Maire, dix courriers aux Autorités depuis 2011, plus de trente articles de presse et les crises annoncées se sont enchaînées. Quel meilleur juge que le temps ?
Se taire : jusqu'à où, jusqu'à quand ?
Ce site est dédié aux épargnants non avertis en support des autorités, des professionnels comptables, financiers et juridiques (avocats, notaires..) qui intègrent l'honnêteté dans leurs prestations.
Tôt ou tard, le scandale des valorisations comptables des fonds communs de placement vendues aux épargnants non avertis, comme étant l'équivalent d'un prix financier fera la Une de la presse et des Tribunaux.
99,99% des fonds communs de placement ont été transformés volontairement en pyramides de Ponzi. En clair, en une escroquerie.
Là où l'agriculture a connu les dérives des pesticides et autres silences, si nous ne faisons rien le monde financier va connaître le scandale des fonds communs de placement vendus comme des produits financiers.
Scandale menant à la perte de chance, à l'abus de confiance et à l'escroquerie des épargnants non avertis et au détournement des capitaux qui auraient dû être investis dans l'économie productive.
Prenez le temps de lire les déclarations officielles sur cette réalité reprise dans les courriers envoyés aux institutions.
Visitez ce site, contestez les propos de ce site et je vous répondrai.
L'ampleur croissante des crises répétitives et l'expérience H2O sont des avertissements.
Le site « Agence de cotations Information Humainement Responsable » propose
Une lecture différente de la variation des cours de bourse afin d'apporter une plus grande sérénité aux investisseurs.
Ce site est destiné à fournir une information dans le cadre d'une réflexion non officielle sur la variation du cours des actions . La Variation Humainement Responsable©* ne saurait en aucun cas se substituer à la variation officielle fournie par Euronext NYSE, SIX Swiss exchange, etc.
*La Variation Humainement Responsable©, a contrario de la Variation Spéculative du Jour (ex : CAC 40 VSJ©), n’extrapole pas la hausse ou la baisse boursière réalisée par un petit nombre à tous les porteurs de titres ou parts mais divise le gain ou la perte du jour sur l’ensemble des porteurs de parts en parfait respect du principe juridique "d'Egalite des porteurs de parts"
L'extrapolation actuelle d'un cours réalisé lors d’un échange boursier de peu d'actions à une heure précise à toutes les actions, qui est à la base de la volatilité (fortes hausses et fortes baisses à la base des krachs boursiers répétitifs) des marchés, relève juridiquement de la perte de chance, de l'abus de confiance et de l'escroquerie des épargnants.
BELGIQUE
04 03 21 BEL 20 "faussé" à plus de 98,21% ?
Pour les professionnels et les hommes politiques : 05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER BEL 20
ETATS-UNIS
Mise à jour entre 4h et 5h30' au plus tard. Cet horaire est dû à l'attente de la publication de la totalité des volumes échangés du jour.
Données prises le 05 03 21 à 03h
04 03 21 DOW JONES (DJIA) "faussé" à plus de 95,48% ?
Pour les professionnels et les hommes politiques : 04 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER DOW JONES (DJIA)
FRANCE
05 03 21 CAC 40 "faussé" à plus de 98,67% ?
Pour les professionnels et les hommes politiques : 05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER CAC 40
05 03 21 Cotation actions d'entreprises de la Loire
05 03 21 Cotation actions d'entreprises du Rhône-Alpes
05 03 21 Cotation actions d'entreprises du Sud-Ouest
FONDS DE STABILISATION BOURSIERS REGIONAUX
05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER LOIRE
05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER REGIONAL RHONE-ALPES
05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER REGIONAL SUD-OUEST
ITALIE
05 03 21 FTSE MIB "faussé" à plus de 93,82% ?
Pour les professionnels et les hommes politiques : 05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER FTSE MIB
SUISSE
04 03 21 SMI PR "faussé" à plus de 99,33% ?
Pour les professionnels et les hommes politiques : 05 03 21 FONDS DE STABILISATION BOURSIER SMI PR
Pour en comprendre l'origine :
30 01 17 LIQUIDITE BOURSIERE OU LE LEURRE D'UNE AVEUGLEMENT COLLECTIF
20 05 13 Une histoire de la bourse
26 05 18 : Fonds commun de placement action, simple chaîne de Ponzi ?
http://www.economiematin.fr/news-fonds-communs-placement-bourse
14 06 18 Oui, les fonds communs de placement sont bien des chaînes de Ponzi
http://www.economiematin.fr/news-pyramide-ponzi-fonds-communs-placement
Information boursière faussée ou pas faussée ?
19 12 19 De la topologie en finance
18 12 19 De la singularité comptable à l’obligation d’habilité financière ?
28 10 19 Approche technique des Fonds de Stabilisation Boursiers Régionaux (FSBR) ©
ARTICLES PRESSE FRANCE ET SUISSE
D'autres articles : ICI
Pour comprendre :
- L'origine des dysfonctionnements actuels voir vidéos et écrits sur www.socioecopofi.com
- Réflexions : Du respect du droit à l'Information Juridiquement Opérationnelle (IJO) ©
Pour plus d'explications, voir le bandeau à gauche pour les choix possibles en fonction de vos recherches
Les investisseurs commencent à se détourner des marchés et les chocs boursiers se multiplient. La place prise par les transactions algorithmiques y serait-elle pour quelque chose ?
C'est sur cette volatilité fabriquée par le choix de normes comptables inadéquates que les marchés dérivés spéculatifs trouvent leur terrain de jeux et de destruction SOCIOECOPOFI (SOCIOlogique, ECOnomique, POlitique et FInancière)Marchés dérivés qui trop souvent, sont utilisés pour détourner les capitaux de l'économie réelle, celle qui crée des emplois, vers l'économie virtuelle, celle qui, in fine, paupérise les épargnants et les Etats.
A quand, une double information boursière ? Celle de la variation de la spéculation du jour basée sur le principe comptable du market to market (prix du marché) pour les opérations achats/ventes réalisées et une autre plus logique appelée Information Humainement Responsable calculée selon le market to model ( prix de spéculation pondéré par la faiblesse des volumes) pour les autres porteurs de parts. Utiliser le prix de la spéculation du jour comme outil de valorisation pour tous les titres relève de la destruction SOCIOECOPOFI (SOCIOlogie, ECOnomie, POlitique, FInance ).
Et pourtant :
Les normes IAS et IFRS ont été mises en place après le scandale Enron (années 2000). Leur principe est de passer de la « valeur historique » (coût historique) à la « juste valeur ». Si la « juste valeur », étant issue d’une extrapolation de la valeur de marché issue d’un échange de faible volume à tous les titres, porte en elle les stigmates de la crise de 2007, pour l’instant elle est toujours en vigueur. Au lieu de la modifier en faveur d’un système moins instable, mais aussi moins « productif » pour ses promoteurs, il a été choisi de mettre en place des gardes fous financiers destructeurs d’économie en prévision de futures crises. Inutile de dire qu’en cas de crise systémique, ces gardes fous ne serviraient à rien. En Bourse , les normes IAS 39 offrent trois possibilités (options) comptables : 1) Le Mark-to-Market lorsqu’il existe un marché actif. Vu la faiblesse des volumes échangés en Bourse , il est plus que permis de remettre en cause cette option dans le domaine Boursier. Et pourtant, c’est bien cette option, en violation totale du principe d’égalité des porteurs de parts, qui est choisie et certifiée. En synthèse, les performances réalisées par une très faible minorité de porteurs de parts peuvent être extrapolées à tous les porteurs de parts. Ce faisant, ces performances fictives pour tous les porteurs de parts sont à la base de la création de la volatilité des marchés financiers , des marchés dérivés et des dérives des marchés dérivés. Eh oui ! Imaginez vous que la valorisation quotidienne de votre patrimoine dépend du chiffre qu’ont gagné ou perdu les spéculateurs boursiers à 17h30. Quelle variation de valorisation quotidienne ! Quelle volatilité ! Comme l'indique les textes de loi repris ci-dessous, cette situation relève juridiquement de la perte de chance, de l'abus de confiance et de l'escroquerie. Nous ne parlerons pas des déstabilisations étatiques. 2) Deuxième option : En l’absence de marché actif , on peut valoriser en observant la valeur des actifs similaires. Pensez-vous qu’une valeur issue d’un échange de faible volume, soit une valeur d’un actif similaire ? Pensez-vous que l’on puisse considérer que vous avez gagné (ou perdu) le même montant que les joueurs qui ont
gagné au casino
à 17h30 ? 3) Troisième option : Le Mark-to-Model. Dans cette option, le prix peut être obtenu par des techniques de valorisation interne. A la place d’extrapoler à tous les porteurs de parts les gains ou les pertes réalisés par une très faible minorité, pourquoi ne pas prendre comme base de valorisation comptable la répartition de la valeur des gains ou pertes des spéculateurs à tous les porteurs de parts ? Ne serait-ce pas moins déstabilisateur que le système actuel ? Ne serait-ce pas plus logique en terme juridique ? Ne serait-ce pas plus honnête ?
Ce site, s'il n’est pas un site officiel tant dans sa constitution que dans sa démarche est le seul qui respecte les lois et l'intérêt des épargnants .
Malheureusement, les variations de cotations proposées ne sont en AUCUN CAS des variations de cotations officielles.
Derniers rappels : Le cours de bourse n’a d’importance que pour les « petits » porteurs qui ne suivent pas la masse pour passer leurs ordres boursiers ainsi que pour les investisseurs qui ont effectivement acheté ou vendu leurs titres. Les évaluations des FCP et SICAV sont fausses car irréalisables pour l’ensemble des porteurs de parts. Souvenez-vous du Loto, ce n’est pas parce que 0,1% des Français ont gagné que l’on dit aux autres qu’ils ont tous gagnés. Les comparatifs de SICAV et FCP (tels qu’ils sont aujourd’hui) ne sont, bien souvent, que des outils de vente fallacieux.
Très bonne navigation sur le site Agence de cotation IHR (Information Humainement Responsable).
Et si le calcul de l'ISF était faux ? Et si vous pouviez le remettre en cause ?
Cette question mérite d'être posée et approfondie par les juristes et les professionnels car comment taxer un patrimoine qui n'existe pas et qui ne peut exister dans sa valorisation financière et fiscale actuelle ? Comment prendre comme référence patrimoniale des cours de bourse alors que ces derniers ne sont pas réalisables par l'ensemble des personnes taxées .
Mieux, si l'ensemble (ou même une minorité) des personnes taxées voulait vendre les titres, cela se traduirait mécaniquement par une baisse plus que significative (krach) de la valeur des titres boursiers.
La seule base correcte pour une estimation ne serait-elle pas dans l'utilisation du cours VHR ?
Financièrement vôtre
Christian PIRE
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Approche juridique non exhaustive : Du respect du droit à l'information juridiquement opérationnelle cliquez ici
7° Il est établi dans un format commun, permettant des comparaisons avec d'autres
OPCVM
.
8° Il est présenté de telle manière qu'il puisse être compris par les clients non professionnels.